隨著我國“人工智能+”戰略在金融領域的持續深化，公募基金行業正迎來一場由AI驅動的變革浪潮。近日，證監會發布的《推動公募基金高質量發展行動方案》明確提出，要加快構建一流投資機構，鼓勵基金公司加大對人工智能等前沿技術的研發與應用力度，為行業智能化轉型指明了方向。

在近日舉辦的外灘大會財富論壇上，螞蟻財富宣布其開放平臺完成3.0版本升級，正式向金融機構、內容創作者等合作伙伴推出“三大專業AI助手”——AI投研助手、AI運營助手和AI內容創作助手。這一舉措標志著財富管理行業從“線上化服務”邁向“智能化服務”的新階段。據平臺數據顯示，已有超百家基金、券商、銀行等金融機構注冊使用這些AI工具，在投研分析、運營優化和投資者教育等領域實現了效率的顯著提升。

清華大學五道口金融學院的調研顯示，AI在金融專業場景的應用潛力正逐步釋放。目前，70%的機構投研人員已開始使用AI工具，但其中64%為偶爾使用，僅7%實現了深度應用。學院副院長張曉燕指出，機構用戶對AI的期待集中在非結構化數據處理、研報自動生成和交易信號挖掘等核心環節，希望AI能成為真正的“智能研究助理”，推動財富管理行業向更高效、透明和普惠的方向發展。

在投研領域，AI的應用已從“試驗”走向“必選”。易方達基金首席信息官劉碩凌透露，公司已將AI技術融入主被動投資的多個環節，例如通過AI從海量數據中提取投資信號，并在量化策略產品中探索智能決策。他認為，隨著大模型和生成式AI的成熟，能否用AI實現“投得更好”將成為資管機構的核心競爭力。

AI帶來的“人機協作”模式也為投顧服務帶來了革命性變化。中信建投證券執委會委員王廣學表示，傳統財富管理受限于人力，在個性化服務、科學決策和投后跟蹤方面存在短板。而基于大模型的“人機協作”能打破這些限制，既保證投資建議的理性與數據支撐，又兼顧人工經驗與情感信任，使普惠、個性、高質量的投顧服務成為可能。

螞蟻財富的AI實踐為行業提供了可借鑒的樣本。其面向個人用戶的AI理財助理“螞小財”已服務大量用戶，其中45%來自三線及以下城市，有效擴大了專業理財服務的覆蓋面。同時，螞蟻財富將AI技術深度應用于內部業務，包括運營優化、投研風控和人工服務等環節。

平臺升級后的數據顯示，“AI運營助手”自3月試運行以來，通過智能經營線索感知和頁面自動生成等功能，幫助首批接入機構的服務生產時長縮短了90%。“AI投研助手”已有352家金融機構注冊體驗，能快速匯總市場數據和觀點，輔助洞察市場機會與風險。而“AI內容創作助手”則推動了投教陪伴短視頻數量的增長，增幅達203%。

螞蟻集團財富事業群總裁王珺表示，AI技術貫穿了螞蟻財富開放平臺的每一次升級。從1.0階段的自運營場景開放，到2.0階段的服務場景拓展，再到如今3.0階段的全場景聯合運營，AI工具始終是提升合作伙伴生產效率的關鍵。此次升級后，生態伙伴可借助三大AI助手，更精準地滿足用戶在理財全鏈路中的專業服務需求。

王珺強調，螞蟻財富開放平臺將在保持金融專業嚴謹性的基礎上，持續打磨AI能力，與合作伙伴共建高質量服務生態，最終實現投資者體驗和獲得感的雙重提升。