近日，中金財富舉辦的“聚勢共進”主題發(fā)布會引發(fā)行業(yè)廣泛關(guān)注。這場匯聚金融機構(gòu)、科技企業(yè)與學(xué)術(shù)機構(gòu)的盛會，圍繞宏觀研究、買方投顧、全球配置等五大核心議題展開深度探討，為財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型提供了新思路。作為國內(nèi)財富管理領(lǐng)域的先行者，中金財富通過六年戰(zhàn)略深耕，將買方投顧保有規(guī)模推上1200億元新臺階，標(biāo)志著行業(yè)從“產(chǎn)品銷售導(dǎo)向”向“客戶服務(wù)導(dǎo)向”的轉(zhuǎn)型邁入深水區(qū)。

數(shù)據(jù)印證轉(zhuǎn)型成效：自2019年提出“四個相信”戰(zhàn)略以來，中金財富持續(xù)迭代服務(wù)模式。2023年定義的“買方投顧鐵三角”框架，與此次發(fā)布的“5A配置模型”形成技術(shù)閉環(huán)。其旗艦產(chǎn)品“中國50”自推出至今，已為超98%的配置客戶創(chuàng)造正收益，累計收益超101億元，52%的老客戶在市場波動中選擇追加投資，平均持有周期達2.5年。普惠線產(chǎn)品“ETF50”簽約客戶突破7萬人次，跟投金額近百億元，保有規(guī)模同比激增近三倍。

破解行業(yè)頑疾的關(guān)鍵在于利益重構(gòu)與服務(wù)創(chuàng)新。傳統(tǒng)賣方模式下，機構(gòu)收入與產(chǎn)品銷售規(guī)模直接掛鉤，導(dǎo)致“重銷售、輕持有”的短期行為。中金財富率先踐行的買方投顧模式，通過收取與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤的顧問費，實現(xiàn)機構(gòu)與投資者利益深度綁定。這種轉(zhuǎn)變在2025年市場波動中經(jīng)受住考驗，其服務(wù)體系覆蓋的客戶持倉穩(wěn)定性顯著優(yōu)于行業(yè)均值。技術(shù)層面，自主研發(fā)的RITAS數(shù)字化平臺支持千人千面的財富管理需求，將投顧服務(wù)半徑擴展至超40萬客戶，簽約資產(chǎn)超2200億元。

多層次服務(wù)體系滿足差異化需求。針對高凈值客戶，依托5A模型提供定制化資產(chǎn)配置；面向大眾投資者，“公募50”“ETF50”通過策略迭代降低投資門檻。特別在交易領(lǐng)域，中金財富提出“交易也是買方投顧”理念，推出5大類19項創(chuàng)新服務(wù)，實現(xiàn)“服務(wù)+交易”的協(xié)同效應(yīng)。這種分層服務(wù)模式既保持了專業(yè)投顧的核心價值，又通過數(shù)字化手段提升了服務(wù)可及性。

集團協(xié)同效應(yīng)構(gòu)筑競爭壁壘。作為中金公司全資子公司，中金財富共享集團30年積累的跨境業(yè)務(wù)能力。2025年上半年，中金境外業(yè)務(wù)收入達40.24億元，同比增長75.66%，跨境資產(chǎn)配置能力直接賦能買方投顧服務(wù)，上半年引入外資規(guī)模約1300億元。中金公司總裁王曙光指出，買方投顧模式是服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的具體實踐，通過引導(dǎo)長期資金入市，實現(xiàn)居民財富與實體經(jīng)濟的良性互動。

行業(yè)示范價值日益凸顯。當(dāng)前國內(nèi)買方投顧市場尚處培育期，中金財富的千億突破驗證了“以客戶為中心”模式的可行性。其構(gòu)建的“產(chǎn)品+投研+服務(wù)+科技”生態(tài)體系，為行業(yè)提供了可復(fù)制的轉(zhuǎn)型路徑。總裁王建力認(rèn)為，該模式與險資、養(yǎng)老金等長期資金形成協(xié)同效應(yīng)，有助于減少市場短期投機行為，推動投資風(fēng)格從“重主題”向“重質(zhì)量”轉(zhuǎn)變。

客群拓展戰(zhàn)略瞄準(zhǔn)多元化場景。在保持高凈值客戶服務(wù)優(yōu)勢的同時，中金財富將重點覆蓋年輕世代、家庭理財、養(yǎng)老規(guī)劃等新興領(lǐng)域。通過降低服務(wù)門檻、優(yōu)化體驗流程，讓專業(yè)投顧服務(wù)觸達更廣泛人群。中期業(yè)績報告顯示，公司將繼續(xù)保持買方投顧戰(zhàn)略定力，在居民財富向資本市場轉(zhuǎn)移的大趨勢下，持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)轉(zhuǎn)型方向。