近期，基金投資領(lǐng)域迎來一項創(chuàng)新服務(wù)——易方達(dá)基金推出的“指數(shù)直通車”微信小程序正式上線。這款工具以“一站式指數(shù)投資”為核心，將“找指數(shù)、比產(chǎn)品、下單交易”三大環(huán)節(jié)整合至同一平臺，為投資者特別是中小資金群體提供了更高效的解決方案。

對于資金量有限的普通投資者而言，直接參與高價股交易存在明顯門檻。以A股市場為例，中國證券登記結(jié)算公司2024年數(shù)據(jù)顯示，賬戶資產(chǎn)10萬元以下的投資者占比達(dá)70%，其中1萬元以下賬戶占23.15%，1萬至10萬元賬戶占48.48%。購買一手百元股票需萬元資金，而通過指數(shù)基金間接投資，不僅能降低單只股票波動風(fēng)險，還可覆蓋科創(chuàng)板、港股、美股等傳統(tǒng)渠道難以觸及的資產(chǎn)。

但實(shí)際操作中，如何從海量產(chǎn)品中篩選出重倉特定股票的指數(shù)基金，成為困擾投資者的難題。傳統(tǒng)方法需手動查閱基金定期報告，或依賴專業(yè)金融終端，但后者往往功能有限且收費(fèi)高昂。經(jīng)調(diào)研發(fā)現(xiàn)，目前市場上僅有少數(shù)券商APP和第三方平臺提供類似服務(wù)，且存在數(shù)據(jù)維度不足、操作繁瑣等問題。

“指數(shù)直通車”的“股票選基”功能直擊這一痛點(diǎn)。用戶輸入股票名稱后，系統(tǒng)可實(shí)時匹配包含該標(biāo)的的指數(shù)及ETF產(chǎn)品，并支持對最多10只ETF進(jìn)行多維度對比，涵蓋規(guī)模、年化收益、跟蹤誤差等關(guān)鍵指標(biāo)。更便捷的是，用戶無需切換平臺即可完成“篩選-對比-交易”全流程，形成完整的投資閉環(huán)。

在基金篩選方面，該工具延續(xù)了易方達(dá)此前對股票指數(shù)ETF的系統(tǒng)分類，將產(chǎn)品劃分為規(guī)模指數(shù)、風(fēng)格因子指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、主題指數(shù)四大類。在此基礎(chǔ)上，小程序新增近100項列表指標(biāo)和80余項篩選條件，支持多指標(biāo)復(fù)合篩選及自定義數(shù)值區(qū)間。例如，指數(shù)列表中直接顯示“跟蹤ETF實(shí)時成交額”“股息率”等數(shù)據(jù)，產(chǎn)品列表則提供“年化跟蹤誤差”“超額收益”“分紅情況”等核心指標(biāo)，幫助投資者快速評估產(chǎn)品優(yōu)劣。

針對散戶投資者的特殊需求，平臺設(shè)計了多項“貼心指標(biāo)”。用戶可一鍵查看某指數(shù)下規(guī)模最大、收益最優(yōu)或誤差最低的掛鉤產(chǎn)品，避免手動計算和跨平臺查詢的麻煩。即便是投資新手，也能通過這些工具快速判斷指數(shù)或基金的投資價值。

不過，當(dāng)前版本在估值維度上仍有優(yōu)化空間。目前小程序僅支持5年估值數(shù)據(jù)，而部分自媒體常用的10年維度指標(biāo)尚未覆蓋。若未來能增加時間區(qū)間選擇功能，或?qū)⑦M(jìn)一步提升用戶體驗。