近日，2025火山引擎FORCE原動(dòng)力大會(huì)在北京舉行。大會(huì)聚焦 Agent 開發(fā)新范式，升級(jí)發(fā)布了 PromptPilot、MCP Servers、TRAE、扣子開發(fā)平臺(tái)等產(chǎn)品。盈米基金作為火山引擎在金融領(lǐng)域的重要生態(tài)合作伙伴，在大會(huì)展示了其在AI+金融領(lǐng)域的探索成果——盈米且慢 MCP Server(以下簡(jiǎn)稱：且慢MCP)。
圖|火山引擎Force原動(dòng)力大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)
01 且慢MCP：為AI大模型注入專業(yè)金融能力
在金融這一高度專業(yè)化的垂直領(lǐng)域，如何讓AI大模型擺脫“數(shù)據(jù)幻覺”，提供精準(zhǔn)、可靠的專業(yè)服務(wù)，是所有金融從業(yè)者最關(guān)注的問題。對(duì)此，盈米基金在行業(yè)率先推出了財(cái)富管理領(lǐng)域的 MCP Server，與AI大模型的優(yōu)勢(shì)形成互補(bǔ)。
且慢 MCP 是一個(gè)專為AI打造的金融工具包，旨在系統(tǒng)性地賦能并提升AI大模型的能力，使其能夠提供專業(yè)、可靠和基于準(zhǔn)確數(shù)據(jù)的高質(zhì)量AI金融服務(wù)，助力金融從業(yè)者、投資者高效解決真實(shí)場(chǎng)景中的投資問題。
且慢 MCP 整合了盈米長期積累的基金數(shù)據(jù)、內(nèi)容、投研、投顧等專業(yè)領(lǐng)域能力，智能體可“一鍵配置”，從此AI大模型也能擁有專業(yè)的金融服務(wù)能力。
6月3日，且慢 MCP 已正式上架火山引擎大模型生態(tài)廣場(chǎng) MCP Servers，全面賦能金融應(yīng)用場(chǎng)景，具有以下服務(wù)特色：
準(zhǔn)確的金融數(shù)據(jù)：調(diào)用且慢MCP可獲取實(shí)時(shí)準(zhǔn)確的金融數(shù)據(jù)，從而降低大模型出現(xiàn)“幻覺”的可能性。
專業(yè)的投研體系：整合專業(yè)金融機(jī)構(gòu)的最新觀點(diǎn)與精煉資訊，極大提升了AI信息服務(wù)的深度與質(zhì)量。
專業(yè)的投顧體系：內(nèi)置專業(yè)的投顧測(cè)算工具與各類資產(chǎn)分析能力，幫助構(gòu)建金融服務(wù)的核心優(yōu)勢(shì)。
使用便捷：完成一次性配置后，且慢MCP的后續(xù)服務(wù)將自動(dòng)迭代升級(jí)，用戶可以持續(xù)獲得最新的金融工具服務(wù)包。
圖|盈米且慢 MCP 上架火山引擎
目前，且慢 MCP 為用戶提供了31個(gè)工具，包括“查詢基金費(fèi)率規(guī)則”、“資產(chǎn)配置分析”以及“資產(chǎn)配置蒙特卡洛模擬”等核心功能。接下來，更多如“投顧組合信息與業(yè)績(jī)查詢”、“多維度對(duì)比工具”等也將陸續(xù)上線。
據(jù)介紹，且慢 MCP 已于今年4月在阿里云百煉平臺(tái)首發(fā)，并陸續(xù)接入了百度AI助手、魔搭社區(qū)等主流平臺(tái)。截至目前，已有上千名用戶在真實(shí)的業(yè)務(wù)服務(wù)場(chǎng)景中使用且慢 MCP 工具，包括研究報(bào)告生成、投資策略分析、客戶財(cái)務(wù)診斷分析等典型場(chǎng)景。
02 效率革命，從3小時(shí)到3分鐘“智”的飛躍
在財(cái)富管理領(lǐng)域，投顧是一種非標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)模式。由于每個(gè)客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)務(wù)狀況都千差萬別，若要實(shí)現(xiàn)真正的“千人千面”，那么傳統(tǒng)的人力服務(wù)壓力就很大。
一位資深的投顧從業(yè)者坦言，過去投顧在展業(yè)的過程中普遍存在幾大痛點(diǎn)：首先是投研團(tuán)隊(duì)的服務(wù)能力有限，每天耗費(fèi)精力和人力也最多只能產(chǎn)出1-2份報(bào)告，這在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代是難以滿足所有客戶的個(gè)性化需求的;其次，報(bào)告過于模板化、不夠靈活，難以匹配客戶的個(gè)性化訴求，導(dǎo)致客戶的接受程度低，轉(zhuǎn)化率也不高;此外，基金分析與資產(chǎn)配置存在脫節(jié)現(xiàn)象，容易給客戶造成“賣產(chǎn)品”的印象，這就難以建立投顧與客戶之間的信任。
雖然此前也有機(jī)構(gòu)嘗試直接利用大模型出具客戶報(bào)告，但因?yàn)闊o法真正解決大模型的“幻覺問題”和數(shù)據(jù)源問題，導(dǎo)致報(bào)告無法直接交付給客戶。
而盈米且慢MCP的推出，為解決這一困境帶來新的思路和解決路徑。其中，最直觀的改善是投顧服務(wù)效率的提升。
過去，一名投顧為客戶出具一份詳盡的財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告，需要至少3個(gè)小時(shí)的時(shí)間去做信息的搜集和研究分析處理。現(xiàn)在，通過將投顧所需數(shù)據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)流程(SOP)封裝成且慢MCP工具供AI大模型調(diào)用，投顧只需通過幾句自然語言指令與AI協(xié)同，3分鐘內(nèi)即可生成一份邏輯清晰、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確的報(bào)告。在這個(gè)報(bào)告的基礎(chǔ)上，投顧只需進(jìn)行少量個(gè)性化的微調(diào)，便能快速交付給客戶。這一全新的AI展業(yè)流程，有效解決了投顧關(guān)于報(bào)告產(chǎn)出效率低和難以滿足互聯(lián)網(wǎng)客戶個(gè)性化服務(wù)的痛點(diǎn)。
AI能力的全面賦能，不僅能將投顧從重復(fù)性的事務(wù)中解放出來，使其能專注于更深層次的客戶需求洞察與更具溫度的客戶服務(wù);也助力普惠金融的落地，借助AI能力實(shí)現(xiàn)服務(wù)效率和質(zhì)量的雙提升，讓更多客戶可以享受到及時(shí)、專業(yè)和定制化的投顧服務(wù)。
展望未來，盈米將繼續(xù)秉持開放合作的態(tài)度，希望能聯(lián)合更多的生態(tài)伙伴一起，共同建設(shè)一個(gè)更繁榮、更智能的AI+財(cái)富管理新生態(tài)，借助科技的力量推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入一個(gè)更高效、更普惠的新紀(jì)元。
